Analyser un fichier FEC sans logiciel comptable pour les TPE PME

Analyser un fichier FEC sans logiciel comptable, exploiter ce fichier FEC quand vous êtes une TPE PME : c'est possible... et plus simple qu'il n'y paraît.

Le fichier FEC (Fichier des Écritures Comptables) est une obligation légale que toute entreprise tenue à une comptabilité informatisée doit produire. Il regroupe l'intégralité des écritures comptables d'un exercice, dans un format normé, et doit pouvoir être remis à l'administration fiscale en cas de contrôle.

Mais au-delà de son utilité administrative, ce fichier est aussi une mine d'or pour piloter son entreprise. Le seul problème : il est illisible pour la majorité des dirigeants non-comptables.

Alors, comment exploiter votre fichier FEC sans être expert-comptable ? Comment en faire un outil de pilotage d'entreprise ? C'est justement ce que nous allons voir.

Qu'est-ce qu'un fichier FEC ?

Le Fichier des Écritures Comptables (FEC) contient toutes les écritures de comptabilité générale d'un exercice fiscal. Il se présente généralement sous la forme d'un fichier texte, avec des champs séparés par des tabulations, reprenant : le journal, la date d'écriture, le numéro de pièce, le libellé, le numéro de compte, le débit/crédit et les montants.

Pour un œil non initié, cela ressemble à un document technique incompréhensible. Et pourtant, c'est dans ce fichier que se cache la réalité financière de votre entreprise.

Pourquoi le fichier FEC n'est pas exploité par les dirigeants de TPE

Parce qu'il a été conçu pour l'administration fiscale, par des techniciens de la comptabilité, dans un format brut, illisible pour le commun des mortels. Vous ne savez pas l'ouvrir, ni ce que signifient les numéros de comptes. Et surtout, vous ne voyez rien d'actionnable : pas de graphique, pas de marge, pas de trésorerie.

Pourtant, l'analyse FEC sans logiciel comptable est possible

Vous n'avez pas besoin d'un logiciel comptable pour comprendre ce fichier. Vous avez besoin d'un outil conçu pour vous, dirigeant de TPE. Ce qu'il vous faut : un outil FEC pilotage d'entreprise, qui extrait des indicateurs clés à partir du FEC et vous les présente clairement, sans jargon comptable.

Que peut révéler votre fichier FEC (une fois déchiffré) ?

- L'évolution de votre chiffre d'affaires : mois par mois, par produit ou client
- La structure de vos charges : lesquelles pèsent le plus lourd
- Vos achats et fournisseurs : qui sont vos principaux partenaires
- Vos charges de personnel : le poids des salaires et cotisations
- Votre trésorerie nette : évolution mois par mois

Et concrètement, comment faire ?

1. Récupérez votre fichier FEC depuis votre logiciel ou par votre comptable
   2. Importez-le dans un outil d'analyse FEC comme DionySols
   3. Obtenez des tableaux de bord, graphiques et indicateurs clairs, sans saisie ni expertise comptable

L'exemple de DionySols : l'analyse FEC sans logiciel comptable, pensée pour les TPE

DionySols permet :
- Lecture automatique du FEC
- Traduction en langage métier : CA, salaires, TVA, charges fixes
- Visualisation de la trésorerie sur 21 mois
- Comparaison d'indicateurs, alertes, tendances

C'est un vrai outil FEC pilotage d'entreprise, simple, visuel, et taillé pour les TPE.

En conclusion : exploitez vos écritures pour piloter, pas seulement pour déclarer

Le fichier FEC n'est pas réservé aux contrôleurs fiscaux. C'est une photographie complète de votre activité. Avec la bonne solution, vous pouvez transformer vos écritures en tableau de bord stratégique. Piloter, ce n'est pas saisir : c'est comprendre, décider et avancer.

Vous souhaitez découvrir en Septembre 2025 cette nouvelle pépite? Incrivez vous ICI dès à présent... A vos agendas...

Pour vous Servir...

#TPE #PME #pilotage #conseil #expertcomptable #gestion #FEC #tableaudebord #DionySols

Lire aussi nos 3 articles de blog précédents :

• Réseau, indépendance et liberté: ce que vous pouvez faire en tant que chef d'entreprise indépendant
• Témoignage de Laurent Flesch - Conseiller en pilotage de TPE/PME - monconseillerTPE
• Rendement de découpe en boucherie : découvrez la V3 intelligente du module DionySols

Guider les dirigeants dans leur développement d'activité grâce à DionySols Expert - Témoignage de Nathalie DUPONT-FRANKLIN

Le 09/04/2025 - Dans cet article, Nathalie DUPONT-FRANKLIN, conseillère en pilotage d'entreprise, témoigne de son expérience d'accompagnement des chefs d'entreprise dans le secteur de la restauration et des métiers de bouche. Apprenez-en plus sur son parcours, ses réussites et son utilisation de l'utilitaire DionySols Pilotage et Gestion.

Une carrière marquée par la responsabilité

Nathalie DUPONT-FRANKLIN a depuis toujours une appétence pour la responsabilité, que ce soit à travers la gestion d'une équipe ou l'accompagnement de chefs d'entreprise. En effet, elle a travaillé pendant vingt-cinq ans à des postes de direction et services de direction d'établissements, une expérience qui lui a permis de côtoyer des profils hétérogènes. À un moment charnière de sa carrière, Nathalie a souhaité contribuer davantage. C'est la raison pour laquelle elle a créé il y a un peu plus de dix ans sa société d'accompagnement en pilotage d'entreprise.

Intégrer la communauté monconseillerTPE, une histoire de rencontre

Après sa rencontre avec Joël RAYNAUD dans un autre réseau d'accompagnement, Nathalie DUPONT-FRANKLIN a souhaité faire partie de l'aventure de DionySols (ex-GesRestauration) et ensuite de monconseillerTPE.

" Rejoindre la communauté était pour moi une évidence. J'adhérais aux valeurs de monconseillerTPE et au mode de fonctionnement de Joël RAYNAUD. Aujourd'hui, je suis actionnaire de GESTPE Solution, j'utilise le modèle de site internet " monconseillerTPE " pour la présentation de mon entreprise et je continue à évoluer en utilisant DionySols. "

DionySols Pilotage et Gestion, un utilitaire complet pour gérer son entreprise au quotidien

Pour le client, DionySols est un outil ergonomique avec une panoplie de fonctionnalités. Il permet par exemple de faire des fiches techniques, d'établir des menus avec des marges précises, d'analyser les cartes facilement, etc. L'utilitaire est facile d'utilisation, notamment avec ses banques de ressources (ex. : prix des matières premières).

" DionySols, c'est une bête de guerre sur toute la partie suivi en gestion, notifications des marges et atteinte des objectifs. "

De plus, DionySols Pilotage et Gestion offre une adaptabilité aux clients finaux qui peuvent réorienter leur stratégie en fonction des augmentations de prix des ingrédients utilisés, une fonctionnalité très utile dans le contexte d'inflation dans lequel on vit actuellement. Nathalie DUPONT-FRANKLIN note que de plus en plus de clients ont pris conscience des marges pratiquées et sont à présent en mesure de pousser la vente de tel ou tel menu.

Savoir s'adapter aux besoins des dirigeants, la clé d'un partenariat durable

Nathalie DUPONT-FRANKLIN sait écouter et répondre aux besoins des dirigeants, ce qui fait qu'elle réussit à maintenir ses contrats d'accompagnement dans la durée. Avec l'expérience, elle a appris à avoir une vision globale de la situation, tout en écoutant les problématiques des chefs d'entreprise qu'elle accompagne.

" Mes clients ne travaillent pas avec un outil, ils travaillent avec moi. Même si je changeais d'outil, l'accompagnement continuerait. Je réponds à leur besoin, je me mets dans le moule dans lequel il faut que je me mette. "

Par exemple, si les dirigeants ont des besoins en trésorerie, Nathalie DUPONT-FRANKLIN cherche des solutions pour dégager de la trésorerie. S'ils ont des besoins de rentabilité, elle travaille avec les patrons sur l'optimisation des marges et la réduction des coûts. Si les difficultés viennent plutôt de l'organisation générale de l'entreprise, elle offre des alternatives à leur fonctionnement quotidien. Quoi qu'il en soit, il s'agit toujours d'un travail conjoint avec les dirigeants.

" De plus en plus de clients ne veulent plus s'appuyer uniquement sur leur comptable. L'accompagnement au pilotage d'entreprise leur offre un peu plus de visibilité et un meilleur contrôle de gestion. "

Aimer travailler avec des commerçants, le prérequis essentiel pour devenir conseiller en pilotage d'entreprise dans les secteurs de la restauration et des métiers de bouche

Nathalie DUPONT-FRANKLIN recommande aux conseillers en devenir d'aller souvent au restaurant. C'est très pratique pour vérifier les cartes et les menus et évaluer en quelques minutes la rentabilité d'un établissement. Avec l'expérience, l'exercice devient aisé et peut même servir d'argumentaire de base pour démarcher un dirigeant.

Pour la conseillère en pilotage d'entreprise, il vaut mieux cibler les jeunes patrons lorsque l'on débute son activité de conseiller(e). Ils sont souvent un peu perdus et avec moins de certitudes que les restaurateurs et commerçants établis depuis longtemps.

" Les anciens se positionnent en général en tant que sachants. Ils ont des besoins en accompagnement, mais sont souvent moins abordables, qui plus est pour un conseiller débutant. "

L'expérience DionySols, en bref

Nathalie DUPONT-FRANKLIN apprécie l'étendue des possibilités qu'offre DionySols. L'outil permet en effet de mesurer toute une série d'indicateurs et de mobiliser davantage les dirigeants dans leur gestion d'activité. Avec son tout nouveau module de digitalisation de la comptabilité , il permet un pilotage et un suivi précis de tous les ratios de l'entreprise et bien plus encore... Vous souhaitez devenir à votre tour conseiller en pilotage d'entreprise et utiliser des outils adaptés aux besoins de vos clients ? Contactez-nous pour en savoir plus.

Parcourir d'autres témoignages: Jerome PERROT-MINNOT - Jean-Philippe LEDOYEN - Pascal LECLERC - Jean-François FEAUD

DionySols Pilotage et Gestion, la solution pour aider les directeurs des grandes surfaces et des hypermarchés dans leur pilotage d'activité - Le 11-12-2024

À l'origine, DionySols Pilotage et Gestion a été conçu pour aider les établissements de la restauration et des métiers de bouche qui ne peuvent pas se permettre de dépenser des dizaines voire des centaines de milliers d'euros dans un utilitaire métier qui leur est propre. Grâce à notre financement participatif, des centaines de TPE/PME peuvent vivre convenablement de leur activité, améliorer la marge de leur établissement. Doit-on pour autant fermer la porte aux grandes surfaces ? Non, car même si nous n'avons encore rien concrétisé, le besoin est là. Face à l'inflation, les enseignes de la grande distribution sont contraintes de rogner sur leur marge. Découvrez comment mieux gérer votre supermarché grâce à DionySols sans augmenter vos prix.

Les spécificités d'une grande surface

Une grande surface caractérise un magasin de grande taille en libre-service. On appelle aussi ce point de vente supermarché ou hypermarché en fonction de sa superficie. En France, il existe de nombreuses enseignes de grande distribution dont Leclerc, Carrefour, Auchan, Intermarché, Lidl, Grand Frais, etc. Chacune de ses chaînes de magasins possède une stratégie et un positionnement distincts.

Diriger une grande surface ne se résume pas à gérer les stocks de chacun des rayons. C'est en réalité beaucoup plus complexe que ça. Il est nécessaire de suivre un certain nombre d'indicateurs pour garantir une bonne rentabilité et une minimisation du gaspillage alimentaire.

Les indicateurs de performance à surveiller pour piloter efficacement sa grande surface

Voici 4 indicateurs clés que vous pouvez suivre au quotidien grâce à votre interface de gestion DionySols :

• Le chiffre d'affaires: il sert de baromètre quotidien et mesure vos ventes. Attention toutefois à l'inflation qui peut faire grossir artificiellement les résultats ! Référez-vous plutôt au nombre d'unités vendues.
• La marge: c'est le facteur essentiel pour mesurer votre rentabilité.
• Les achats: le montant de vos achats doit être en adéquation avec votre chiffre d'affaires prévisionnel.
• Le taux de fréquentation: vous pouvez mesurer le flux de clients qui entrent dans un rayon particulier et le comparer avec un autre rayon. Ainsi, vous pourrez analyser l'attractivité de certains rayons et booster les rayons les moins fréquentés.

Il existe aussi d'autres paramètres à surveiller comme les démarques connues (changement de prix) ou inconnues (vol, casse, erreur de livraison), le taux de couverture du stock, le taux de rupture de stock ou encore le taux d'anomalie des prix (non-conformité des tarifs par rapport au prix affiché). Cette multitude de paramètres à surveiller rend l'activité de directeur de magasin à la fois complexe et passionnante.

Un manque d'optimisation des marges dans les supermarchés

Une mauvaise gestion des stocks avec notamment un surstockage impacte directement les résultats de l'entreprise.

Quel est le pourcentage de marge de nos jours pour les rayons légumes et produits frais, boucherie, charcuterie, traiteur, poissonnerie, boulangerie et pâtisserie dans une grande surface ? À lire les statistiques des experts-comptables, il semblerait que ce soit autour des 28-29%. En réalité, les derniers sondages que nous avons effectués montrent plutôt une marge d'environ 24-25%.

Pourquoi une marge si basse constatée ?  Au dire des responsables de rayons rencontrés ou des directeurs d'établissement, cela est dû à une inefficacité dans l'estimation du besoin. Les rayons sont toujours achalandés à bloc, ce qui fait que beaucoup de denrées alimentaires sont jetées.

Or, avec une meilleure gestion des besoins clients et des rotations de stocks, il est possible d'obtenir des marges de 35 % sans grand effort. Il suffit de s'équiper du bon utilitaire de pilotage et de suivre les conseils de nos experts en pilotage d'entreprise...

Apprendre à mieux gérer ses stocks grâce à un outil de pilotage

Vous l'aurez compris, gérer son stock dans les chaînes de grande distribution demande de faire preuve de rigueur. Il faut en effet respecter les étapes clés suivantes :

• Passer toutes vos commandes dans votre utilitaire de gestion de stock (ex. : DionySols Pilotage et Gestion). Cela permet de conserver une trace de ce que vous achetez et d'obtenir ensuite des statistiques bien utiles pour piloter votre activité au jour le jour.
• Accuser réception de vos commandes à la date où vous les recevez. Vous pouvez ainsi connaître leur impact sur votre stock en temps réel.
• Gérer les écarts entre vos commandes et la livraison. Ainsi, vous vous limitez les démarques inconnues liées à des erreurs de livraison.
• Comptabiliser les sorties de stock. Concrètement, cela consiste à retirer les produits vendus ou périmés.
• Réaliser des inventaires de stock fréquemment. Il faut privilégier de préférence les inventaires tournants afin de remettre les compteurs d'écart à zéro à un instant t.

Il convient aussi de respecter le principe FIFO (First In First Out) ou Premier Arrivé Premier Sorti en français afin de limiter le gaspillage alimentaire et son coût pour l'entreprise.

Le Master DionySols, la solution idéale pour un hypermarché

DionySols dans sa version Master est conçu pour apporter une réponse aux problématiques des grandes enseignes sans pour autant augmenter les prix. En effet, une augmentation des tarifs peut faire fuir vos clients et les mener tout droit chez vos concurrents.

Le module Master est adapté aux établissements multi-enseignes. En effet, vous pouvez piloter le chiffre d'affaires et la marge de votre caisse principale, suivre en temps réel les ventes suivant vos applications caisse & balances de pesée de chacun de vos rayons et mesurer aussi indépendamment la rentabilité de ces derniers, etc. Effet waouh garanti !

Avec DionySols, terminés les excès de commande, puisque vous identifiez avec précision vos besoins d'achat suivant vos ventes réalisées sur la période de votre choix ! Vous faites un geste pour la planète et pour les finances de votre société.

Conclusion

La vie chère n'est pas une fatalité. Grâce à un outil de pilotage adapté à la gestion des chaînes de magasins alimentaires, vous pouvez piloter efficacement votre grande surface sans compromis. Vos concurrents ne sont pas forcément meilleurs que vous. Leur secret vient d'une bonne gestion de leurs marges. Contactez-nous pour optimiser votre rentabilité, quelle que soit votre enseigne.

Venez à notre rencontre lors du prochain salon SIRHA. Nous vous donnons rendez-vous du 23 janvier au 27 janvier 2025, Hall 4, Stand 4H71 à Lyon Eurexpo pour découvrir à nos côtés DionySols Pilotage et Gestion et toutes les nouveautés créées cette année 2024 pour répondre à vos besoins.

Télécharger ici la brochure de présentation de DionySols Pilotage et Gestion 2025

Pour vous Servir...

Laura Wassink, Coach en écriture & Rédactrice web SEO, Joël Raynaud, président de GESTPE Solutions & éditeur et concepteur de DionySols Pilotage et Gestion - Imaginé, conçu et réalisé à Voiron (38)

Votre trésorerie baisse et vous ne comprenez pas pourquoi, car vous faites du résultat et vous payez de l'impôt sur les sociétés !

Préambule : un commerçant encaisse à date ses services à 90-95%. Nous n'aborderons donc pas dans cet article le suivi des impayés qui, pour certaines professions, est un paramètre important, voire le paramètre essentiel.

Beaucoup d'entreprises connaissent des problèmes de trésorerie malgré un compte de résultat positif.

Il faut bien comprendre que même si la trésorerie de votre entreprise a une relation de cause à effet avec votre compte de résultat, cette corrélation est indirecte. Votre trésorerie peut baisser malgré un résultat en hausse ou augmenter malgré un résultat en baisse. Dans cet article, nous vous livrerons les principales raisons de ces fluctuations de trésorerie. Nous vous expliquerons aussi comment faire face à une trésorerie en baisse grâce à DionySols Pilotage et Gestion pour ne pas en arriver au défaut de paiement.

Trésorerie et compte de résultat, définitions

La trésorerie correspond à l'argent disponible sur le compte de l'entreprise à un instant T. Elle correspond à des avoirs réels étant donné qu'elle peut être utilisée pour payer ses fournisseurs ou ses charges à tout moment. C'est l'argent que vous avez dans la poche.

Le compte de résultat ou résultat comptable, à l'inverse, n'a pas d'existence concrète étant donné qu'il résulte de calculs comptables. Pour faire simple, il traduit le bénéfice ou la perte d'un exercice, soit la différence entre le chiffre d'affaires et les charges. C'est l'addition faite en fin d'année par les experts-comptables que vous ne maitrisez généralement pas beaucoup qui vous dit si vous avez bien travaillé ou non.

Pour faire simple :

• On appelle une année en trésorerie N (N-1 = année précédente / N+1 année prochaine)
• Le mois sera M
• La clôture est la fin de votre exercice comptable
• L'exercice comptable est sur 12 mois sauf exception (création, cession, report exceptionnel de date de fin...)
• Les immobilisations, c'est ce qui vous appartient et que vous pouvez lisser sur plusieurs années (amortissement) même si vous l'avez payé immédiatement
• Les emprunts sont les crédits à moyen et long terme

Le compte de résultat se base aussi sur l'engagement. Par exemple, si vous émettez une facture le 30 décembre et que vous clôturez l'année comptable le 31 décembre, les montants concernés seront comptabilisés pour l'année N, même si vous recevez effectivement l'argent l'année N+1.

En parallèle, certaines opérations jouent sur la trésorerie directement. C'est le cas par exemple des immobilisations, des variations de capital ou encore des emprunts. Ces sommes à payer expliquent que vous puissiez dégager des bénéfices, tout en rencontrant des difficultés de trésorerie.

On comprend donc aisément que même si le résultat comptable est lié à la trésorerie, il existe des différences notables.

Les emprunts de trésorerie, la principale cause de baisse de trésorerie

Lorsque l'on débute son activité de commerçant, il est nécessaire d'investir dans un fonds de commerce et dans le matériel nécessaire pour pouvoir travailler (ex. : équipements, machines, matières premières...). Ce démarrage d'activité coûte cher. C'est pourquoi la plupart des chefs d'entreprise du secteur alimentaire demandent un prêt à la banque.

La crise de la COVID 19 a aussi ébranlé l'économie mondiale et notamment le secteur de la restauration et de certains métiers de bouche. Vous avez peut-être dû avoir recours à un PGE (prêt garanti par l'État) pour maintenir votre activité à flot, concrètement une avance de trésorerie.

Quoi qu'il en soit, les emprunts contractés auprès d'une banque ou de l'État pèsent directement sur votre trésorerie. Chaque mois, vous devez rembourser vos dettes.

Mais ils n'impactent pas tous votre trésorerie de la même façon !

Pourquoi les prêts de trésorerie pèsent-ils plus lourd que les prêts d'investissement ?

Où trouver ces prêts ? Munissez-vous de votre dernier bilan ! Sur le passif du bilan, vous trouverez deux exercices : le dernier écoulé à droite, l'actuel à gauche.

Vous pourrez ainsi identifier le montant de vos dettes liées à ces prêts dits de trésorerie (rachat de fonds de commerce ou PGE - à ne pas confondre avec les prêts d'investissements), et déterminer par calcul le montant du résultat avant l'impôt sur les sociétés (IS) à réaliser pour éviter une baisse de trésorerie.

Laissez-vous guider par les calculs déjà présents sur le passif :

• Situation 1 : l'exercice fait 12 mois, lecture directe 18000 + 7000 = 25000€

• Situation 2 : la durée du dernier exercice écoulé est différente de 12 mois (15 mois). Divisez le total du remboursement des prêts non amortissables sur le dernier exercice par la durée en mois et multipliez par 12. Vous obtenez ainsi le remboursement 12 mois à (22 500 + 8750) / 15 * 12 = 25000€.

Seuils d'impôt sur les sociétés pour l'année 2024 (ils peuvent évoluer chaque année, à surveiller auprès de la DGFIP) :

Pour ne pas trop complexifier les calculs, nous ne traiterons dans cet exemple que le cas des entreprises qui réalisent un chiffre d'affaires inférieur ou égal à 10 M€.

Dans le cas 1, nous vous démontrons par simple calcul suivant 3 exemples de crédits non amortissables sur 12 mois, ainsi que le résultat minimum avant impôt à réaliser pour maintenir stable votre trésorerie suivant les 3 seuils de l'IS.

Dans le cas 2, l'impact qu'il vous faudra constater sur votre trésorerie si ce résultat n'est pas atteint.

Anticipez ce résultat minimum à chaque début d'exercice, c'est une ligne très importante de votre prévisionnel à venir...

Si vous ne parvenez pas à augmenter votre résultat comptable avant impôt jusqu'à cette somme calculée lors de votre prévisionnel (anticipation), vous pouvez essayer de négocier un lissage de ces prêts sur une durée plus longue avec votre banque.

Important ! Dionysols Pilotage et Gestion calcule pour vous ce montant de résultat comptable avant impôt (RCAI) à obtenir et il peut vous aider à parfaire votre argumentaire pour convaincre votre banquier. Négocier l'allongement de la durée de remboursement d'un prêt non amortissable reste une opération compliquée, mais pas impossible ! Rappelez-vous que la banque reste votre partenaire, elle n'a aucun intérêt à ce que vous soyez prochainement en cessation de paiement.

Investir avec votre trésorerie, une fausse bonne idée

Il existe de multiples raisons expliquant une diminution de trésorerie, le bien le plus précieux de votre entreprise pour pouvoir piloter votre activité au quotidien et continuer à prendre des décisions. Parmi elles, il y a les investissements qui sont réalisés avec votre trésorerie. La règle d'or de la gestion de trésorerie est " Le court terme (la trésorerie) n'est pas fait pour financer le moyen et le long terme ". Il faut privilégier un prêt auprès de votre organisme bancaire pour vos investissements.

Pour ce faire, rassemblez les petits investissements avec les investissements moyens et importants réalisés sur les six derniers mois et allez voir votre banquier. Si vous disposez de DionySols Pilotage et Gestion, quelques clics suffisent pour démontrer votre capacité de remboursement grâce à vos différents suivis en temps réel de vos résultats au mois et 12 mois glissants qui s'appuient sur les données comptables FEC (Fichier des Écritures Comptables).

Autre point de vigilance, la durée du prêt. Ne signez pas de prêt bancaire d'investissement avec une durée de remboursement inférieure à celle de l'amortissement fiscal de vos investissements ! Si la durée qui vous est proposée est supérieure à la durée d'amortissement, vous génèrerez de la trésorerie au lieu d'en consommer et ce, pour un résultat avant impôt identique à celui que vous aviez avant de contracter un nouvel emprunt. Notre conseil, acceptez cette proposition !

Votre trésorerie diminue, les autres raisons

Une trésorerie en baisse peut être le reflet d'une série d'événements inhérents à votre activité. Voici les principales raisons qui expliquent ce phénomène :

• Baisse d'activité avec un résultat inférieur sur 12 mois glissants. Même si la trésorerie n'est pas directement liée à l'instant T au compte de résultat, une diminution de chiffre d'affaires impacte aussi votre trésorerie nette dans les semaines ou les mois qui suivent.

Solution : suivez attentivement vos indicateurs sur 12 mois glissants (achats, ventes, résultat...) grâce à DionySols Pilotage et Gestion. Vous pouvez aussi visualiser chaque mois vos fluctuations passées de trésorerie, suivre la tendance et agir avant qu'il ne soit trop tard.

• Ralentissement ou arrêt d'activité lié à des congés. Les congés signifient souvent pour un commerçant un arrêt temporaire de l'activité et forcément une marge proche de 0.

Solution : DionySols calcule la trésorerie nécessaire pour anticiper ce départ en congé et vivre des vacances sereines.

• Valorisation du stock en hausse. Un stock en hausse est un facteur négatif pour votre trésorerie.

Solution : D'ici le second trimestre 2025, DionySols vous permettra de piloter avec exactitude votre stock et sa valorisation à un instant T et ainsi éviter les dérives de surstockage.

• Délai de paiement des fournisseurs revu à la baisse. Votre trésorerie baisse, vous trainez à régler vos fournisseurs, ils s'inquiètent et ils revoient à la baisse vos délais de paiement (votre encours). C'est ce que l'on appelle " l'effet ciseaux". Vous étiez en difficulté de trésorerie, elle baissait inexorablement, elle va baisser encore plus rapidement désormais...

Solution : Demandez de l'aide à un conseiller monconseillerTPE proche de votre secteur !

• Opérations de promotion peu rentables (ex. : Groupon, toutes les solutions de bons prépayés qui vous demandent de faire un prix de vente en dessous de votre seuil de rentabilité)

Solution : Évitez ces opérations coûteuses qui vous dégagent momentanément de la trésorerie, mais qui ne génèreront pas dans les semaines - mois à venir de produits pour payer l'ensemble de vos charges. Ces opérations commerciales ne sont viables que si elles constituent pour vous la réalisation d'un chiffre d'affaires additionnel (chiffre d'affaires qui ne perturbe pas votre chiffre d'affaires actuel, mais qui l'améliore). Notre constat, quasi 100% des entreprises qui ont utilisé ces offres juste pour passer une période délicate ne sont plus en activité.

• Stock dormant de Tickets Restaurant et Chèques Vacances. Ce n'est pas la bonne solution. Faites vos dépôts régulièrement, même si cela prend du temps et coûte de l'argent (frais fixes à chaque dépôt) !

Une trésorerie en hausse, attention à ne pas crier victoire trop vite si votre résultat est en baisse...

Votre trésorerie peut aussi augmenter malgré un résultat inférieur au résultat minimum calculé. Il ne faut pas se réjouir précipitamment, car ces effets ne sont très souvent qu'éphémères.

Par exemple, si vous ne payez pas vos fournisseurs dans le délai imparti (durée légale de 45 jours ou conformément à leurs conditions de paiement), vous créez des réserves de trésorerie. Bien évidemment, outre son caractère illégal, cela peut vous faire perdre des partenariats ou détériorer auprès d'eux des conditions avantageuses de paiement obtenues ainsi que votre crédibilité.

Autre exemple que l'on rencontre aussi chez les commerçants. Vous augmentez votre surface de vente et vous réalisez un peu plus de chiffres d'affaires sans pour autant réaliser le chiffre d'affaires en rapport avec l'augmentation de surface. Pendant 45 jours, le temps légal de paiement des fournisseurs qui occupent cette surface de vente, votre trésorerie risque de bondir vers le haut. Attention à la suite !

Se faire accompagner pour apprendre à bien gérer les finances de son entreprise

La trésorerie est le bien le plus précieux que peut avoir une entreprise, car sans argent, vous ne pouvez pas prendre de décisions. Aussi, pour ne pas dilapider votre trésorerie, il y a des règles importantes à respecter. Ces règles obéissent aux principes de base de la gestion d'entreprise en faisant preuve de bon sens, une compétence clé qui ne s'improvise pas. 

C'est pourquoi il est utile de vous faire accompagner par un expert de la communauté indépendante monconseillerTPE. Ensemble, vous définissez les axes de développement de votre entreprise en vous basant sur des indicateurs financiers tels que la trésorerie et le compte de résultat.

Demandez l'avis d'un conseiller en pilotage et gestion des TPE/PME proche de votre secteur. À l'inverse de votre expert-comptable, le conseiller est spécialisé dans le domaine de la gestion des commerçants et il intervient en amont de toute décision. La santé financière et la survie de votre activité dépendent des choix que vous ferez !

Si vous avez une baisse d'activité, votre conseiller peut vous aider à mettre en place les actions prioritaires pour payer vos charges (frais fixes, impôts, taxes, salaires, charges sociales, crédits...). Parmi ces actions, il y a notamment des actions commerciales pour générer des ventes additionnelles et donc de la marge, ce qui dégagera ensuite de la trésorerie pour votre entreprise. Rappelez-vous que l'action est toujours préférable à l'inaction !

Un suivi de trésorerie est parfois utile, mais il peut aggraver encore la situation sans des actions immédiates mise en place simultanément qui génèreront de la marge. Le temps passe, certes l'analyse est en place, mais la trésorerie continue de baisser...

Il ne faut pas tarder à demander de l'aide quand votre trésorerie est en baisse. En effet, plus vous attendez, plus vous augmentez le risque de rendre votre situation irréversible. Il s'ensuit alors la cessation de paiement et le dépôt de bilan qui va souvent de pair avec. Il serait vraiment dommage de mettre ainsi fin à votre aventure entrepreneuriale...

Conclusion

La trésorerie est la principale ressource d'une entreprise. Sans trésorerie, aucune activité n'est possible. Une faible trésorerie n'est pas nécessairement le reflet d'un mauvais résultat, mais plutôt d'une gestion à améliorer. Pour ce faire, vous pouvez vous faire accompagner par l'un des conseillers de la communauté monconseillerTPE afin d'obtenir des solutions concrètes et facilement applicables à votre activité. Contactez-nous pour obtenir plus d'informations sur notre accompagnement !

Pour vous Servir...

Laura Wassink, Coach en écriture & Rédactrice web SEO & Joël Raynaud, éditeur et concepteur de DionySols Pilotage et Gestion - Imaginé, conçu et réalisé à Voiron 38500 - Fondateur de la communauté monconseillerTPE - Conseiller expert en pilotage et gestion des TPE & Nathalie Auzie, directrice générale de GESTPE Solutions et gérante de Lana Conseil Gestion.

Les différences fondamentales entre un utilitaire web et un logiciel restaurant

Le 22.10.2024. Aujourd'hui, le terme logiciel est galvaudé et utilisé à tort et à travers. Beaucoup confondent logiciel restaurant et utilitaire web. Dans cet article, nous allons clarifier les deux solutions et expliquer les différences. Focus également sur les avantages des utilitaires web comme DionySols.

Un logiciel restaurant, qu'est-ce que c'est ?

Par définition, un logiciel restaurant est un programme informatique répondant aux besoins spécifiques de la restauration (ex. : enregistrer les ventes, passer commande, répertorier les stocks...). Il nécessite d'être installé en local sur un ordinateur ou sur le data center d'un réseau informatique. Étant donné son stockage sur un poste de travail physique, un logiciel restaurant a aussi l'avantage d'être disponible hors connexion. 

Les usages de ce type d'applications sont divers. Par exemple, un logiciel restaurant peut servir à la prise de commande, à l'attribution des numéros de tables, à la création d'additions pour les clients... À chaque logiciel, son utilité !

Utilitaire web, définition 

Un utilitaire web, aussi appelé un SaaS (Software as a Service ou Logiciel en tant que Service en français) est un service basé sur le cloud accessible via un navigateur internet comme Chrome, Safari ou Edge. Concrètement, c'est une application en ligne accessible partout dans le monde et via n'importe quel ordinateur, tablette ou téléphone. Le seul prérequis : disposer d'un accès internet pour pouvoir bénéficier des fonctionnalités de l'interface. 

Parmi les SaaS les plus connus, on compte notamment les logiciels de messagerie électronique comme Outlook, les utilitaires de gestion de la relation client (CRM), les applications dédiées aux ressources humaines et à la paye, les outils de facturation, etc. Dans l'univers spécifique de la restauration, vous pouvez bénéficier d'une interface de gestion en ligne tout-en-un, comme DionySols Expert Pilotage et Gestion. 

Pourquoi privilégier un utilitaire web ? 

Utiliser un utilitaire web au lieu d'un logiciel restaurant présente de nombreux avantages. Tout d'abord, en tant que restaurateur, vous n'avez plus à investir dans les coûts d'installation, de licence, de mise en œuvre et de maintenance que demande un logiciel restaurant. Vous économisez ainsi des sommes précieuses que vous pouvez réinjecter dans votre activité. 

En règle générale, les logiciels SaaS se présentent sous forme d'abonnement mensuel ou annuel avec des tarifs variables en fonction de vos besoins. Par exemple, chez DionySols, nous proposons une version experte qui vous permet de piloter votre activité de A à Z et une version gratuite qui offre accès à seulement quelques fonctionnalités. Ainsi, ce service à la carte s'adapte à votre budget et à vos attentes en tant que gérant de restaurant ou de franchise de restaurants. 

De plus, comme nous avons à cœur de le faire chez DionySols, un utilitaire web propose des mises à jour régulières et gratuites. L'objectif est simple : proposer un service de plus en plus performant au fil des ans. Il en est de même pour les correctifs apportés au niveau du code source de l'application. Grâce à un logiciel SaaS, l'effet est immédiat. Vous êtes assuré de toujours bénéficier de la dernière version existante. 

Enfin, il n'y a pas de limite d'utilisateurs en simultané. Si vous travaillez en réseau, l'ensemble de vos collaborateurs peuvent donc accéder au logiciel SaaS en même temps. 

DionySols, votre interface de pilotage qui vous simplifie la vie 

Vous l'aurez compris, DionySols Pilotage et Gestion n'est pas un logiciel restaurant, mais plutôt un utilitaire web adapté au monde dans lequel nous évoluons. Concrètement, c'est un outil de gestion à destination des restaurants (enseignes uniques ou chaînes de restauration). 

Pour accroître votre rentabilité et vous aider dans votre prise de décision, nous fournissons des données chiffrées sur une base mensuelle et sous forme d'aperçu glissant sur 12 mois. Vous recevez ainsi à chaque fin de mois une synthèse des 12 derniers mois, un document pratique pour analyser les performances de votre restaurant. Ainsi, grâce à nos nombreux outils et indicateurs, vous êtes en mesure d'adapter au jour le jour les besoins de votre activité de façon simple et intuitive. 

En prime des fonctionnalités premium, DionySols Expert vous garantit une sécurité optimale. En effet, vos données sont protégées et des sauvegardes quotidiennes sont faites sur le cloud. Vous pouvez donc travailler en toute sérénité ! 

Conclusion

En résumé, un logiciel restaurant est une solution accessible hors ligne, mais qui nécessite d'installer et de gérer l'application sur votre propre matériel. A contrario, un utilitaire web est un outil digitalisé et connecté qui bénéficie de mises à jour régulières et comprises dans le prix de l'abonnement. Parmi ces utilitaires en ligne, vous pouvez compter sur DionySols pour piloter votre restaurant au jour le jour. Contactez-nous pour en savoir plus ! Prenez rendez-vous avec un conseiller proche de chez vous.

Le salon SIRHA 2025 - Lyon Eurexpo - du 23 au 27 janvier 2025 - Stand 4H71

Au salon SIRHA 2025 du 23 au 27 janvier 2025 à Lyon EUREXPO, les équipes de GESTPE Solutions SAS et les conseillers de monconseillerTPE - DionySols vous accueilleront pour vous présenter l'utilitaire DionySols et toutes ses nouveautés. Parmi elles, vous pourrez notamment découvrir notre dernier supplément : le Master DionySols, les interactions que nous avons déjà mises en place pour piloter un réseau de centre de loisirs le 1055 par API avec L'Addition et Obypay.

De plus, commander via la centrale d'achat Transgourmet, l'un des plus grands grossistes alimentaires, et récupérer automatiquement toutes les données de facturation des achats variables pour les injecter par fichier FEC dans EBP est désormais possible.

N'hésitez pas et Retrouvez-nous dans le Hall 4 des Boulangers - Pâtissiers - Stand 4H71 en face du Stand JDC SA. Au plaisir de vous présenter DionySols et d'échanger avec vous !

Pour vous Servir...

Laura Wassink, Coach en écriture & Rédactrice web SEO & Joël Raynaud, éditeur et concepteur de DionySols Pilotage et Gestion - Imaginé, conçu et réalisé à Voiron 38500 - Fondateur de la communauté monconseillerTPE - Conseiller expert en pilotage et gestion des TPE.